บล.โนมูระ พัฒนสิน :
TISCO (BUY, TP108) คาดกำไร 2Q21F ที่ 1.73 พันลบ., คุณภาพสินทรัพย์ยังแกร่ง
เราคาดวันที่ 16 ก.ค. 21 TISCO จะรายงานกำไรสุทธิ 2Q21F ที่ 1.73 พันลบ. เติบโต +30% y-y เพราะการเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียม และการลดลงของสำรอง แต่คาดกำไรลดลง -2% q-q เพราะ Non-NII ที่หดตัว ด้านคุณภาพสินทรัพย์ยังอยู่ในเกณฑ์ดี แม้คาด Gross NPL ขยับขึ้นเล็กน้อย +1% q-q แต่คาด NPL ratio ยังคงต่ำเพียง 2.6% และมี Coverage ratio ที่ 214% สูงสุดในกลุ่มฯ
แนวโน้ม 2H21F คาดกำไรเพิ่มขึ้น y-y มีปัจจัยบวกจากสำรองลดลง และค่าธรรมเนียมปรับตัวขึ้น แต่เทียบ h-h คาดกำไรทรงตัว จากสินเชื่อและ NIM ที่หดตัว ถูกชดเชยด้วยสำรองที่ลดลง คงคำแนะนำ Buy ด้วย TP21F ที่ 108.0 บาท
- Advertisement -
