บล.ฟิลลิป:
กำไร 2Q64 ลดลง y-y แต่ทรงตัว q-q
- กำไร 2Q64 ลดลง y-y แต่ทรงตัว q-q: โดยมีกำไร 428 ลบ. ลดลง 3.6% y-y จากรายได้ดอกเบี้ยลดลง จากการปรับลดอัตราดอกเบี้ยและการตั้งสำรองเพิ่มสูงขึ้น ถึงแม้ว่ารายได้ค่าธรรมเนียมและรายได้อื่นจะเพิ่มขึ้นก็ตาม แต่เมื่อเทียบ 2Q64 กำไรทรงตัวโดยถึงแม้ว่าจะมีการตั้งสํารองเพิ่มสูงขึ้น แต่สามารถลดค่าใช้จ่ายมาชดเชยได้
- กำไร 6M64 ลดลง 5.9% y-y: โดยมีกำไร 855 ลบ. การลดลงของรายได้ดอกเบี้ยจากการปรับลดอัตราดอกเบี้ยและการตั้งสำรองที่เพิ่มขึ้นยังคงเป็นเหตุผลสำคัญที่ทำให้กำไรลดต่ำลง
- ปรับลดประมาณการกำไรปรับไปใช้ราคาพื้นฐานปี 65 ที่ 4.90 บาท ยังคงแนะนำ “ทยอยซื้อ”: ปรับประมาณการกำไรปี 64 ลงเหลือ 1.7 พันลบ. จากเดิม 1.9 พันลบ. จากการตั้งสำรองที่สูงกว่าคาด โดยกำไรที่ปรับใหม่ลดลง 7.1% y-y แต่ปี 65 คาดว่ากำไรจะฟื้นตัว 12.9% y-y เป็น 1.9 พันลบ. ปรับไปใช้ราคาพื้นฐานปี 65 ที่ 4.90 บาท ยังคงแนะนำ “ทยอยซื้อ”
- Advertisement -
