บล.ฟิลลิป:

TCAP กำไร 2Q64 เพิ่มทั้ง y-y q-q

  • กำไร 2Q64 เพิ่มทั้ง y-y q-q: โดยมีกำไรอยู่ที่ 1.1 พันลบ. เพิ่มขึ้น 7.6% y-y จากรายได้ค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้น ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยลดลง และมีการตั้งสำรองลดต่ำลง และเพิ่มขึ้น 2.7% q-q จากทั้งรายได้ดอกเบี้ยและไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มสูงขึ้น
  • กำไรปี 6M64 ลดลงมาก 59.1%y-y: โดย TCAP มีกำไร 6M64 อยู่ที่ 2.2 พันลบ. ลดลงถึง 59.1% y-y เนื่องจาก 1Q63 TCAP มีกำไรจากการขายเงินลงทุนจำนวนมาก นอกจากนี้การปรับลดอัตราดอกเบี้ยส่งผลให้รายได้ดอกเบี้ยลดต่ำลง
  • คงประมาณการปรับไปใช้ราคาพื้นฐานปี 65 ปรับคำแนะนำเป็น “ซื้อ”: ทางฝ่ายยังคงประมาณการกำไรปี 64 ของ TCAP ไว้ที่ 4.4 พันลบ. ลดลง 44.8% y-y โดยการลดลงของกำไรจากการขายเงินลงทุนเป็นเหตุผลสำคัญที่ทำให้กำไรลดต่ำลง อย่างไรก็ตามทางฝ่ายปรับไปใช้ราคาพื้นฐานปี 65 ที่ 37.75 บาท ยังมีส่วนต่างอยู่พอสมควรนอกจากนี้การที่ TCAP เป็น Holding company ทำให้ไม่มีข้อจำกัดในการปันผลเหมือนธนาคารอื่นจึงปรับเพิ่มคำแนะนำขึ้นเป็น “ซื้อ”
- Advertisement -

บทความที่เกี่ยวข้องเพิ่มเติมจากผู้เขียน