บล.ฟิลลิป:
คาดกำไร 3Q64 อาจไม่ดี แต่มีข่าวร่วมทุนกับ ADVANC
- คาดกำไร 3Q64 เพิ่ม 52.6%y-y แต่ลดลง 19.7%q-q: คาด SCB จะมีกำไร 3Q64 อยู่ที่ 7.1 พันลบ. เพิ่มขึ้น 52.6% y-y จากการตั้งสำรองที่ลดลง แต่คาดว่าจะลดลง 19.7% q-q จากการตั้งสำรองที่เพิ่มสูงขึ้น และรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย โดยเฉพาะรายได้ค่าทำเนียมลดลง ซึ่งเป็นผลจาก COVID-19
- ร่วมทุนกับ ADVANC ทำธุรกิจ Digital lending: จะมีการตั้ง บ.เอไอเอสซีบี ขึ้นมา โดยมีทุนจดทะเบียน 600 ลบ. และถือหุ้นคนละ 50% กับ ADVANC ทางฝ่ายยังไม่มีรายละเอียดเกี่ยวกับบริษัทดังกล่าว แต่การทำ Digital lending ผ่านทางโทรศัพท์มือถือนั้น ถึงแม้ว่าจะเป็นช่องทางให้มีการปล่อยสินเชื่อได้มากขึ้น แต่จะเป็นการปล่อยกู้วงเงินที่ไม่มากนัก ยังไม่น่ามีผลต่อการเติบโตของสินเชื่อ รวมไปถึงผลประกอบการที่ทางฝ่ายคาดอย่างมีนัยสำคัญ
- คงประมาณการคงราคาพื้นฐาน 121 บาท ยังแนะนำ “ซื้อ”: ยังคงประมาณการกำไรปี 64–65 ไว้เหมือนเดิมที่ 37 และ 44 พันลบ. ยังคงราคาพื้นฐาน 121 บาท มองว่า SCB เป็นธนาคารที่เด่นด้านสินเชื่อรายย่อย ซึ่งจะกลับมาเร็วสถานการณ์ COVID-19 คลี่คลาย และมีปันผลน่าสนใจเมื่อเทียบธนาคารขนาดใหญ่ ยังคงแนะนำ “ซื้อ”
- Advertisement -
