SCB แนะนำ “ซื้อ” ราคาพื้นฐาน 137 บาท

บล.ฟิลลิป:

กำไร 3Q64 เพิ่ม y-y แต่ทรงตัว q-q

• กำไร 3Q64 เพิ่มขึ้น 90% y-y และ 0.04% q-q: โดยมีกำไร 8.8 พันลบ. ดีกว่าคาด เนื่องจากการตั้งสำรองที่ต่ำกว่าที่คาด โดยกำไรไตรมาสนี้เพิ่มขึ้น 90.0% y-y เนื่องจากรายได้ค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้น และการตั้งสำรองลดต่ำลง และกำไรยังทรงตัว q-q โดยเพิ่มขึ้น 0.04% q-q จากรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น แต่ค่าใช้จ่ายก็เพิ่มขึ้นด้วย
• กำไร 9M64 เพิ่มขึ้น 24.6% y-y: โดยมีกำไร 28 พันลบ. เพิ่มขึ้น 24.6% y-y จากรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น และมีการตั้งสำรองลดน้อยลง
• คงประมาณการกำไร ปรับราคาพื้นฐานเป็น 137 บาท แนะนำ “ซื้อ”: ยังคงประมาณการกำไรปี 64-65 ไว้เหมือนเดิมที่ 37 พันลบ. และ 44 พันลบ. ตามลำดับ ปรับราคาพื้นฐานขึ้นเป็น 137 บาท จากการมองว่าการปรับโครงสร้างบริษัทใหม่จะช่วยเร่งการเติบโตและการได้เปรียบในส่วนของสินเชื่อรายย่อยที่ให้ผลตอบแทนสูง และความเสี่ยงที่ลดต่ำลงหลังสถานการณ์ COVID-19 ที่ดีขึ้น ยังคงแนะนำ “ซื้อ” 

- Advertisement -