บล.ฟิลลิป:
TCAP: กำไรลดลงจากสำรองเพิ่มขึ้น
ทยอยซื้อ TP’66: 45.50
คาดปี 66 กำไรของ TCAP จะเพิ่มขึ้น 18.1% y-y เป็น 6.2 พันลบ. ตามผลประกอบการที่คาดว่าจะเพิ่มขึ้นของ ทั้ง TTB และ THANI หลังจากคุณภาพสินทรัพย์ดีขึ้น และจะทำให้มีการตั้งสำรองลดลงในปีนี้ คงราคาพื้นฐาน 45.50 บาท อาจมีส่วนต่างไม่มาก แต่ปันผลยังน่าสนใจ คงแนะนํา “ทยอยซื้อ”
- 4Q65 มีกำไร 1 พันลบ. ลดลง 38.6% y-y และ 18% q-q : TCAP รายงานกำไร 4Q65 ที่ 1 พัน ลบ. ลดลง 38.6% y-y และ 18% q-q ถึงแม้ว่ารายได้ดอกเบี้ย กำไรจากเครื่องมือทางการเงิน และค่าธรรมเนียมจากธุรกิจประกันจะเพิ่มขึ้น แต่การเพิ่มขึ้นมากของการตั้งสำรอง และค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นทําให้กำไรลดลง
- กำไรปี 65 ลดลง 1.3% y-y: TCAP มีกำไรปี 65 อยู่ 5.2 พันลบ. ลดลง 1.3% y-y เนื่องจากรายได้ค่าธรรมเนียม กำไรจากเครื่องมือทางการเงินลดลง และมีการตั้งสำรองจากธุรกิจประกันที่เพิ่มสูงขึ้นมาก
- ประกาศจ่ายปันผล 1.90 บาท/หุ้น : TCAP ประกาศจ่ายปันผลจากผลประกอบการ 2H65 อีก 1.90 บาท/หุ้น คิดเป็น Div. yield 4.4% หลังจากจ่ายระหว่างกาลไปแล้ว 1.20 บาท/หุ้น โดยจะมีการขึ้นเครื่องหมาย XD ในวันที่ 19 เม.ย. และจ่ายในวันที่ 3 พ.ค. 66