บล.ฟิลลิป:

AMANAH: กำไร 2Q66 ลดทั้ง y-y q-q

ซื้อ TP’66: 2.80

กำไร 2Q66 ลดลงทั้ง y-y และ q-q จากต้นทุนทางการเงิน และการตั้งสำรองเพิ่มสูงขึ้นมาก สินเชื่อใหม่สามารถปล่อยได้ใกล้เคียงกับไตรมาสก่อน แต่มีการตัดหนี้สูญทำให้สินเชื่อหดตัว NPL ยังเพิ่มสูงขึ้นต่อ แต่ยังไม่เกินระดับที่เคยให้แนวทางไว้ ปรับลดประมาณการกำไรและราคาพื้นฐานลงเหลือ 2.80 บาท กำไรมีแนวโน้มฟื้นตัวใน 2H66 แนะนำ “ซื้อ” 

งบรวม

2Q66

1Q66

2Q65

% y-y

% q-q

6M66

6M65

% y-y

กําไร

34

43

81

-58.0

-21.6

77

156

-50.4

EPS

0.03

0.04

0.08

-58.0

-21.6

0.08

0.15

-50.4

หมายเหตุ: กำไร = ล้านบาท, EPS = บาท

  • กำไร 2Q66 ลดลง 58% y-y และ 21.6% q-q: AMANAH รายงานกำไร 2Q66 มีกำไรเพียง 34 ลบ. โดยเป็นการลดลงถึง 58% y-y และ 21.6% q-q จากการตั้งสำรองที่เพิ่มขึ้น และต้นทุนทางการเงินที่เพิ่มขึ้นทำให้กําไรลดต่ำลง
  • ปล่อยสินเชื่อใกล้เป้า แต่มีการตัดหนี้สูญ: ในไตรมาสนี้ AMANAH สามารถปล่อยสินเชื่อได้ 512 ลบ. ทรงตัว อยู่ในระดับเดียวกับ 1Q66 ที่ปล่อยได้ 515 ลบ. แต่ AMANAH มีการตัดหนี้สูญออกไปทำให้สินเชื่อรวมหดตัว ลง 7.5% ytd AMANAH ยังคงมี NPL เพิ่มสูงขึ้นเป็น 4.37% จากไตรมาสก่อนอยู่ที่ 4.19% ทางผู้บริหาร มองว่า 2H66 ความต้องการสินเชื่อจะมีมากขึ้น โดยทาง AMANAH
  • ปรับลดประมาณการและราคาพื้นฐาน แต่ยังแนะนำ “ซื้อ”: จากการตั้งสำรองสูงในไตรมาสนี้ ส่งผลให้ทาง ฝ่ายปรับลดประมาณการกำไรปี 66 ลดลงเหลือ 215 ลบ. ลดลง 30.50% และปรับลดราคาพื้นฐานลงมาด้วย เหลือ 2.80 บาท 2H66 คาดสินเชื่อจะเร่งตัวขึ้นจากการเข้า High season ของธุรกิจ และทำให้ผลประกอบการเพิ่มขึ้นได้ ยังแนะนำ “ซื้อ”
- Advertisement -

บทความที่เกี่ยวข้องเพิ่มเติมจากผู้เขียน