KTC แนะนำ ซื้อ ราคาพื้นฐาน 68 บาท

บล.ฟิลลิป ***

KTC: 2H66 น่าจะโตดีกว่า 1H66 (ที่มา: Analyst meeting, 16 ส.ค.. 66)

• ยอดใช้จ่ายผ่านบัตรเติบโต 16.3% สูงกว่าเป้าที่ตั้งไว้ 10% สินเชื่อรวมเติบโต 11.1% ใกล้เคียงกับเป้าที่ตั้งไว้ 15% และทาง KTC คาดว่าใน 2H66 การเติบโตจะดีกว่า 1H66 เนื่องจากเป็น High season
• มาตรการปล่อยกู้อย่างรับผิดชอบไม่น่ากระทบ เนื่องจาก KTC ใช้แนวทางนี้อยู่แล้ว แต่มาตรการแก้ปัญหาหนี้สินเรื้อรัง ทาง KTC ประเมินว่าหากลูกค้าที่เข้าเกณฑ์เข้ามาตรการนี้ทั้งหมดจะกระทบให้รายได้ลดลงประมาณ 18 ลบ./เดือน
• ยังคงประมาณการกำไรปี 66 ไว้ที่ 7.4 พันลบ. เพิ่มขึ้น 4.1% y-y และยังคงราคาพื้นฐาน 68 บาท แนะนำ “ซื้อ”