บล.กสิกรไทย
MTC ภาพทั้งปีเราประเมินผลประกอบการเติบโตดี 17% ปีนี้และ 23% ในปีหน้า
ราคาปิด (08.05.2024) 45.25 บาท ราคาพื้นฐานที่ 52 บาท
- บริษัทรายงานผลประกอบการแข็งแรงเติบโต 3% QoQ และ 30% YoY ดีกว่าที่เราคาด 7% จากการตั้งสำรองหนี้เสียที่น้อยกว่าคาด
- อัตราส่วนหนี้สินที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPL ratio) ไตรมาส 1/2567 อยู่ที่ 3.0% ลดลงจาก 3.1% ในไตรมาส 4/2566 2566 จาก NPL ของสินเชื่อเช่าซื้อที่ลดลง
- คาดว่ากำไรไตรมาส 2/2567 จะเติบโตต่อทั้ง QoQ และ YoY หนุนจากการเติบโตของสินเชื่อที่แข็งแกร่งจากการขยายสาขา อัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ที่ควบคุมได้และ credit cost ที่ลดลง รวมถึงขาดทุนจากการขายรถยึดคืนในไตรมาส 2/2567 ที่สถานการณ์เริ่มดีขึ้น
- ภาพทั้งปีเราประเมินผลประกอบการเติบโตดี 17% ปีนี้และ 23% ในปีหน้า
- Advertisement -
