บล.กรุงศรีฯ:
KSS Research Update KKP (NEUTRAL , TP 48บ) มอง Negative from analyst meeting
1. ปรับ target 2024F ลง ดังนี้
• ROE ที่8-9% เดิม10-11%
• สินเชื่อรวม ที่ -3% เดิม +3%
• Loan spread 4.8% เดิม 5%
• NPL Ratio 3.9-4.1% เดิม 3.5-3.7%
2.คุณภาพสินทรัพย์ของกลุ่มยังอ่อนแอ โดยเฉพาะกลุ่มเช่าซื้อ และน่าจะใช้เวลานานในการฟื้นตัว
3.ประเด็นลูกค้า EA ไม่มี exposure ทั้งการปล่อยสินเชื่อ และการลงทุน
4.ไม่เน้นการเติบโตสินเชื่อ เน้นคุณภาพสินทรัพย์เป็นหลัก
5.ขาดทุนรถยึดเริ่มดีขึ้น
• เรามีแนวโน้มปรับประมาณการลง หลังจาก KKP ปรับเป้า 2024F ลงหลายตัว
- Advertisement -
