บล.ฟิลลิป:
KTC: หลายอย่างอาจไม่เข้าเป้า แต่ยังมั่นใจกำไรโต (ที่มา: Analyst meeting, 16 ส.ค. 67)
🖌 สินเชื่อของ KTC โตเพียง 0.2% จากเป้าที่ตั้งไว้ 6-7% ยอดใช้จ่ายผ่านบัตรโต 10% จากเป้า 15% สินเชื่อพี่เบิ้มปล่อยใหม่ได้ 1.2 พันลบ. จากเป้า 6 พันลบ. แต่มั่นใจว่ากำไรจะทำได้มากกว่าเป้าที่ตั้งไว้ว่าจะมีกำไรมากกว่าปีก่อน
🖌 การเปลี่ยนนโยบายการตัดหนี้สูญให้เร็วขึ้นเป็นส่วนหนึ่งที่ทำให้สินเชื่อไม่โต แต่ก็ทำให้ NPL ยังอยู่ในเป้าที่ 2% และทำให้มีโอกาสได้รับรายได้หนี้สูญได้รับคืนเพิ่มขึ้น
🖌 ยังคงประมาณการกำไรปี 67 ไว้ที่ 7.4 พันลบ. เพิ่มขึ้น 1.6% y-y และยังคงราคาพื้นฐาน 46 บาท แนะนำ “ซื้อ“
- Advertisement -
