บล.กสิกรไทย:
KTB : ได้รับประโยชน์จากเร่งลงทุนและเบิกจ่ายของภาครัฐ
ราคาปิด (07.10.2024) 20.70 บาท ราคาพื้นฐาน 24.00 บาท
- เรามีมุมมองเชิงบวกต่อ KTB จากการทีมีโอกาสตลาดจะปรับประมาณการณ์ขึ้นจาก ROE ที่อยู่ในระดับที่สูงราว 10% แต่ยังมี PBV ที่ไม่แพงเมื่อเทียบกับ ROE
- ได้รับประโยชน์จากเร่งลงทุนและเบิกจ่ายของภาครัฐ ที่ KTB มีสัดส่วนของเงินให้กู้ยืมจากภาครัฐราว 15%
- Asset quality ของ KTB อยู่ในระดับที่ความเสี่ยงค่อนข้างต่ำจากเงินกู้ยืมในส่วนของ Personal loan และ Mortgage ส่วนใหญ่มีการทำ MOU โดยสามารถหักเงินเดือนเพื่อชำระหนี้ได้ และสำรอง LLR/Loan ในระดับสูงเป็นอันดับสองของกลุ่มธนาคาร มี Tier 1 capital ที่มากถึง 16.6% เมื่อเทียบกับเกณฑ์ของ BOT ที่ระดับ 9.5% คาดมีโอกาสทำ capital management เช่นเดียวกันกับธนาคารอื่นๆ
- Advertisement -
