บล.กรุงศรีฯ:
KSS Research Update : SAWAD (TRADING BUY, TP25F 42 THB)
เรามีมุมมอง neutral ต่อการประชุม
1. SAWAD มองว่าคุณภาพสินทรัพย์ผ่านจุดแย่สุดแล้ว โดยขาดทุนรถยึดและค่าใช้จ่ายสำรอง (credit cost ) เป็นทิศทางลงต่อเนื่อง q-q และน่าจะกลับสู่ระดับปกติปี 2025F
2. สินเชื่อรวม 4Q24F คาดเติบโต q-q เล็กน้อย สำหรับปี 2025F มองเติบโตที่ 10-15% เน้นกลุ่มจำนำทะเบียน
3. SAWAD มองรายได้ประกันเติบโตดีต่อ หลักๆคือพนักงานมี license เยอะขึ้น และมี application support การทำงานของพนักงาน
4. Dividend ยังเห็น SAWAD จ่ายทั้งเงินสด และ stock dividend
- Advertisement -
