บล.กสิกรไทย:
TIDLOR : Sentiment เชิงบวกจากการปรับขึ้นค่าแรงในปี 2568
ราคาปิด (02.01.2025) 16.90 บาท ราคาพื้นฐาน 23.00 บาท
- เรามีมุมมองเชิงบวกต่อ TIDLOR จากการจ่ายปันผลระหว่างกาลจำนวน 0.438 บาทต่อหุ้นที่จะขึ้นเครื่องหมาย XD ในวันที่ 6 มค นี้คิดเป็นอัตราเงินปันผลราว 2.5%
- Sentiment เชิงบวกจากการปรับขึ้นค่าแรงในปี 2568 ที่มีการเพิ่มค่าจ้างราว 3-5%
- การเร่งจัดเก็บลูกหนี้ใน 4Q67 ภายหลังการทำ clean up คุณภาพสินทรัพย์ตั้งแต่ปี 2566 จะส่งผลทำให้ Asset quality มีแนวโน้มดีขึ้นตั้งแต่ 4Q67
- เราคาดการเติบโตของสินเชื่อในปี 2568 ในอัตราระดับ 10-15% ได้ พร้อมทั้งการเติบโตของรายได้ประกันจะเป็นตัวหนุนการฟื้นตัวของ ROE ในปี 2568 เป็นต้นไป การที่อัตราผลตอบแทนพันธบัตรไทย 10 ปี ได้ปรับตัวลดลงมาที่ 2.3% หนุนการเก็งกำไรกลุ่ม Finance ในขณะที่ Fwd PE’68 อยู่ที่ 10 เท่า
- Advertisement -
