บล.กสิกรไทย:
TTB รายงานกำไร 4Q67 ที่ 5.1 พันลบ. ลดลง 2% QoQ แต่เพิ่มขึ้น 5% YoY สอดคล้องกับที่เราและตลาดคาดการณ์ไว้
- TTB รายงานกำไรไตรมาส 4/2567 ที่ 5.1 พันลบ. ลดลง 2% QoQ แต่เพิ่มขึ้น 5% YoY สอดคล้องกับที่เราและตลาดคาดการณ์ไว้
- กำไรลดลงเล็กน้อย QoQ มาจากค่าใช้จ่ายในการขายและบริหารที่เพิ่มขึ้นตามปัจจัยฤดูกาล และ NIM ที่ลดลงเล็กน้อย 2bps QoQ จากการปรับลดดอกเบี้ยนโยบาย
- กำไรเพิ่มขึ้นเล็กน้อย YoY มาจากการตั้งสำรองที่ลดลง YoY โดยในไตรมาส 4/2567 มีการใส่สำรองพิเศษ (Management overlay) ที่ 630 ลบ. และสำรองปกติที่ 4,060 ลบ. หรือคิดเป็น Normalized credit cost ที่ 130bps
- จากการคำนวณของเราเบื้องต้น New NPL formation ในไตรมาส 4/2567 น่าจะลดลง QoQ เหลือ 1.4% เทียบกับ ไตรมาส 3/2567 ที่ 1.8%
- เราคงคำแนะนำ ถือ ราคาเป้าหมาย 1.9 บาท
- Advertisement -
