บล.กสิกรไทย:
TIDLOR ยังไม่มีเป้าทางการเงินปี 68 แต่แนวโน้มดูแข็งแกร่ง
- เราเข้าร่วมประชุมนักวิเคราะห์ของ TIDLOR เมื่อวานนี้ โดยผู้บริหารไม่ได้ให้เป้าหมายทางการเงินปี 68 แต่อย่างใด
- ผู้บริหารคาดว่าอัตราการเติบโตของสินเชื่อปี 2568 อาจอยู่ในระดับเดียวกับปี 2567 ที่ 7% จากความต้องการสินเชื่อที่สูง การแข่งขันที่ลดลง แต่ยังคงระมัดระวังและเข้มงวดต่อเกณฑ์การอนุมัติสินเชื่อ นอกจากนี้ ผู้บริหารยังคาดว่าต้นทุนดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้น 10-15bps ในครึ่งแรกของปี 2567 และจะแตะระดับสูงสุดในช่วงครึ่งหลังของปี 2567
- เรามองว่าอัตราส่วนต่างดอกเบี้ย (NIM) ปี 2568 จะหดตัวลงเป็น 15.66% จาก 15.84% ในปี 2567 เนื่องจากเราคาดว่าอัตราตอบแทนสินเชื่อจะทรงตัว แต่ต้นทุนดอกเบี้ยจะยังคงเพิ่มขึ้นเป็น 3.68% ในปี 2568 จาก 3.46% ในปี 2567 ดังนั้น เราคาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ปี 2568 จะเติบโตในระดับปานกลางที่ 6% เทียบกับอัตราการเติบโตของสินเชื่อที่คาดว่าจะอยู่ที่ 8% ในปี 2568
- เราคาดว่ากำไรปี 68 จะเติบโต 16% จาก 12% ในปี 67 คงคำแนะนำ “ซื้อ” ด้วย ราคาเป้าหมายที่ 23 บาท
- Advertisement -
