ซื้อกองทุน ต้องดูอะไรบ้าง?

1. นโยบายการลงทุน

• กองทุนลงทุนในสินทรัพย์อะไรบ้าง เช่น พันธบัตรรัฐบาล, หุ้นกู้เอกชน, หุ้นไทย, หุ้นต่างประเทศ, ทองคำ, อสังหาริมทรัพย์ เป็นต้น

2. ความเสี่ยง

• เพราะทุกการลงทุนมีความเสี่ยง การทราบถึงความเสี่ยงทำให้เรารู้ว่าสามารถรับความเสี่ยงของกองทุนนี้ได้หรือไม่
• Standard Deviation (S.D.) ความผันผวนของผลการดำเนินงานของกองทุน (ค่า S.D. สูง หมายถึงกองทุนมีความผันผวนสูง)
• Maximum Drawdown แสดงถึงผลขาดทุนสูงสุดของกองทุนว่าเคยติดลบถึงเท่าไร
• ปัจจัยความเสี่ยงที่สำคัญอื่นๆ เช่น ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน ความเสี่ยงจากการลงทุนกระจุกตัว ความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้ของผู้ออกตราสาร เป็นต้น

3. ผลตอบแทน

• พิจารณาผลตอบแทนย้อนหลัง มีตั้งแต่ 3 เดือนจนถึง 10 ปี เพื่อดูว่ากองทุนมีผลงานเป็นยังไงในแต่ละช่วงเวลา เทียบกับกองเพื่อนบ้านที่นโยบายลงทุนเหมือนกันแล้วได้มากกว่าหรือน้อยกว่า?
• สามารถชนะตัวชี้วัด (Benchmark) ได้หรือไม่?

• ซึ่งการดูผลตอบแทนย้อนหลังของกองทุนจะเห็นถึงความสม่ำเสมอของกองทุน การที่ดูผลตอบแทนย้อนหลังของกองทุนนั้น บ่งบอกถึงแนวโน้มหรือศักยภาพของกองทุนว่าในอนาคตน่าจะยังเก่งอยู่ แต่ผลตอบแทนในอดีต ไม่ได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลตอบแทนในอนาคต

4. ค่าธรรมเนียม

• ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย จะถูกหักจากผลตอบแทนที่เราจะได้รับในอนาคต
• ค่าธรรมเนียมที่กองทุนเรียกเก็บ จะหักจาก NAV ของกองทุนรวมที่คำนวณในทุกๆ วัน
• การตรวจสอบค่าธรรมเนียมก่อนลงทุนถือเป็นปัจจัยที่สำคัญ โดยเฉพาะเมื่อเปรียบเทียบกับกองทุนที่มีลักษณะเดียวกัน