บล.ฟินันเซีย ไซรัส:
(0) TISCO 1Q25
กำไรออกมาสูงกว่าที่เราคาดเล็กน้อย ที่ 1.64 พันลบ. -5% y-y, -4% q-q จากการตั้งสำรองที่ต่ำกว่าคาดที่ 67 bp อย่างไรก็ดี กำไรก่อนตั้งสำรองไม่ได้ดีมากนัก จากสินเชื่อที่ยังหดตัวและ NIM ที่ลดลงจากสัดส่วนสินเชื่อบริษัทที่มากขึ้น
- คุณภาพสินทรัพย์เป็นไปตามที่เราคาด NPL 2.42% แต่เราเห็น NPL เพิ่มขึ้นในกลุ่มจำนำทะเบียน
- แนะนำถือ สำหรับ TISCO ราคาเป้าหมาย 95 บาท
- Advertisement -
