บล.บัวหลวง:
KKP – ประเด็นสำคัญจากการประชุมนักวิเคราะห์
What’s new?
เราได้เข้าร่วมประชุมนักวิเคราะห์ของ KKP เรามีมุมมองเป็นลบเล็กน้อย
Highlights:
- แนวโน้ม credit cost และแนวโน้มขาดทุนรถยึดจะยืนสูงต่อเนื่องใน 2H23 (จาก 2Q23) และจะทยอยฟื้นตัวใน 2024 โดย KKP ปรับเพิ่มเป้าหมาย credit cost (ค่าใช้จ่ายสำรองหนี้ฯ และขาดทุนรถยึด) ปี 2023 เป็น 2.6-2.8% (เดิม 2.2%)
- แนวโน้ม NPLs/loans ratio จะปรับเพิ่มขึ้นใน 2H23 และจะ peak ในปลาย 3Q23 หรือต้น 4Q23 โดย KKP ปรับเพิ่มเป้าหมาย NPLs/loans ratio YE23 เป็น 3.5% จากเดิม 3.1%
- แนวโน้มสินเชื่อจะเติบโตในอัตราที่ชะลอตัวลงใน 2H23 จากการคัดกรองลูกค้ามากขึ้น โดยเฉพาะกลุ่ม HP สำหรับรถเก่าที่มีความเสี่ยงสูง โดย KKP ปรับลดเป้าหมายการเติบโตของสินเชื่อปี 2023 เป็น 10% จากเดิม 13%
View From Fundamental:
เราคาดกำไรสุทธิปี 2023 จะปรับลดลง 15% YoY และประเมินแนวโน้มกำไรสุทธิ 2H23 ยังฟื้นตัวล่าช้า จึงยังแนะนำถือ
- Advertisement -
