บล.ฟิลลิป:
MTC: ผ่านจุดที่แย่ที่สุดมาแล้ว (ที่มา: Analyst meeting, 10 ก.ค. 66)
- สินเชื่อโตแล้ว 24% y-y โดยทางผู้บริหารยังมั่นใจเป้าการปล่อยสินเชื่อ 20% ถึงแม้ว่า 2H66 จะเป็น High season โดยการเน้นสินเชื่อที่มีหลักประกันเพิ่มมากขึ้นเพื่อรักษาระดับคุณภาพสินทรัพย์
- 2H66 อาจจะมีการตัดหนี้สูญเพิ่มมากขึ้น และอาจจะทำให้การตั้งสำรองยังคงสูงต่อเนื่อง เพื่อรักษาระดับ NPL ไว้ไม่ให้เกิน 3.5% จาก 2Q66 ที่มีอยู่ 3.36%
- เห็นการปรับตัวที่ดีขึ้นของคุณภาพสินทรัพย์ ถึงแม้ว่า 2Q66 NPL จะยังเพิ่มขึ้น แต่เพิ่มขึ้นในอัตราที่ลดลง ยังคงประมาณการกำไร และราคาพื้นฐาน 39.50 บาท ปรับคำแนะนำลงมาเป็น “ทยอยซื้อ”
- Advertisement -
