KTC – ประเด็นสำคัญจากการประชุมนักวิเคราะห์

บล.บัวหลวง: 

KTC – ประเด็นสำคัญจากการประชุมนักวิเคราะห์

What’s new?

เราได้เข้าประชุมนักวิเคราะห์ของ KTC เรามีมุมมองเป็นกลาง

Highlights:

• แนวโน้มสินเชื่อจะเติบโตต่อเนื่องใน 2H23 โดยสินเชื่อบัตรเครดิต กลุ่มที่มีการใช้สินเชื่อมากสุดใน 3 กลุ่มคือ กลุ่มประกัน กลุ่มปั้มน้ำมันและกลุ่มท่องเที่ยว
• สินเชื่อพี่เบิ้มจะเติบโตสูงต่อเนื่องใน 2H23 และโตมากกว่า 1 H23 แม้ KTC ยังคงเป้าสินเชื่อใหม่ที่ 9 พันล้านบาท(สิ้น 2Q23 อยู่ที่ 1.1 พันล้านบาท) แต่เราประเมินว่าจะไม่ถึงเป้าหมายของ KTC
• แนวโน้ม Credit cost 2H23 จะทรงตัวใกล้เคียง 1H23 โดยปัจจุบันลูกค้าของ KTC ยังมีความสามารถในการชำระหนี้ได้ใกล้เคียง 1H23
• การปรับการจ่ายค่างวดขั้นต่ำของสินเชื่อบัตรเครดิตจาก 5% เป็น 8% ตั้งแต่ 1 ม.ค. 24 และขึ้นสู่ระดับปกติที่ 10% ตั้งแต่ 1 ม.ค. 25 KTC ประเมินว่ากระทบจำกัด เพราะลูกค้าส่วนใหญ่จ่ายมากกว่า 8% อยู่แล้ว
  

View From Fundamental:

เรามีมุมมองเป็นกลาง โดยคาดภาพรวมกำไร 2H23 จะทรงตัวใกล้เคียง 1H23 ขณะที่ valuation ค่อนข้างตึงตัว แนะนำ ขาย

- Advertisement -