กลุ่มธนาคาร (BANK) คาดกำไร 3Q66 เพิ่ม y-y แต่ลด q-q

บล.ฟิลลิป: 

Sector: กลุ่มธนาคาร (BANK) คาดกำไร 3Q66 เพิ่ม y-y แต่ลด q-q

• คาดกำไร 3Q66 เพิ่ม 5.8% y-y แต่ลด 8.1% q-q: คาด 8 ธนาคารที่ทางฝ่ายทำการศึกษาจะมีกำไร 3Q66 รวมกัน 55.7 พันลบ. เพิ่มขึ้น 5.8% y-y จากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ทำให้รายได้ดอกเบี้ยเพิ่มสูงขึ้น ถึงแม้จะคาด ว่าค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย และค่าใช้จ่ายจะเพิ่มสูงขึ้นก็ตาม แต่คาดว่ากำไรจะลดลง 8.1% q-q ถึงแม้จะคาดว่ารายได้ดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้นได้ต่อ แต่ต้นทุนดอกเบี้ย และการตั้งสำรองที่คาดว่าจะเพิ่มขึ้นจะทำให้กำไรของกลุ่มลดต่ำลง
• คาด BBL กำไรเด่นสุด y-y KKP เด่น q-q: คาดว่า BBL จะเป็นธนาคารที่มีกำไรเพิ่มขึ้นเด่นที่สุด y-y โดยคาดว่าจะมีกำไร 9.9 พันลบ. เพิ่มขึ้นถึง 29.1% y-y ถึงแม้สินเชื่อจะหดตัวลง แต่รายได้ดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นมาก และการตั้งสำรองที่ลดลงทำให้กำไรเพิ่มสูงขึ้น ส่วนเมื่อเทียบว่า KKP จะเด่นที่สุด โดยคาดมีกำไร 1.5 พันลบ. เพิ่มขึ้น q-q คาด7.5% q-q จากรายได้ดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น และผลขาดทุนรถ ยึดที่คาดว่าจะลดต่ำลง
• ยังคงน้ำหนัก “ลงทุนมากกว่าตลาด”: จากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยนโยบาย คาดว่าจะส่งผลดีต่อกลุ่มธนาคารต่อ ยังคงเลือก BBL (ราคาพื้นฐาน 191) เป็น Top pick ของกลุ่ม

- Advertisement -