บล.ฟิลลิป
MTC: 4Q66 กำไรใกล้เคียงคาด
ถือ TP’67: 42.50
กำไร 4Q66 ใกล้เคียงคาด และเป็นไตรมาสที่กำไรสูงที่สุดในรอบปี โดยเพิ่มขึ้นทั้ง y-y และ q-q จากรายได้ดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น ถึงแม้ว่าต้นทุนดอกเบี้ย และการตั้งสำรองจะเพิ่มขึ้นก็ตาม สินเชื่อยังเติบโตต่อ ในขณะที่ NPL ลดต่ำลงประกาศจ่ายปันผล 0.21 บาท/หุ้น ยังคงประมาณการกำไรและราคาพื้นฐาน 42.50 บาท ไม่เหลือส่วนต่างแล้ว แต่ยังมีปันผลอยู่ แนะนำ “ถือ”
| งบรวม | 4Q66 | 3Q66 | 4Q65 | % y-y | % q-q | 2566 | 2565 | % y-y |
| กำไร | 1,351 | 1,285 | 1,132 | 19.4 | 5.1 | 4,906 | 5,093 | -3.7 |
EPS | 0.64 | 0.61 | 0.53 | 19.4 | 5.1 | 2.31 | 2.40 | -3.7 |
หมายเหตุ: กำไร = ล้านบาท, EPS = บาท
- 4Q66 กำไร เพิ่มขึ้น y-y และ q-q ใกล้เคียงคาด: 4Q66 กำไร 1.4 พันลบ. ใกล้เคียงกับที่คาด เป็นกำไรที่ดีที่สุดในรอบปี โดยเพิ่มขึ้น 19.4% y-y และ 5.1% q-q จากรายได้ดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นตามสินเชื่อ ในขณะที่ต้นทุนดอกเบี้ย และการตั้งสำรองเพิ่มสูงขึ้น
- กำไรปี 66 ลดลง 3.7% y-y: ปี 66 MTC มีกำไร 4.9 พ้นลบ. ลดลง 3.7 % y-y ถึงแม้ว่ารายได้ดอกเบี้ยจะเพิ่มสูงขึ้น แต่ต้นทุนดอกเบี้ย การตั้งสำรอง และค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นทำให้กำไรลดลง ใน 4Q66 MTC ยังมีสินเชื่อเติบโต 3.2% q-q และทำให้ทั้งปีสินเชื่อเติบโต 18.1% ytd ในขณะที่ NPL ลดลงเหลือ 3.11% จาก 3.18% ในไตรมาสก่อน MTC ประกาศจ่ายปันผล 0.21 บาท/หุ้น คิดเป็น Div. yield 0.48% ขึ้น XD วันที่ 26 เม.ย. และจ่ายวันที่ 16 พ.ค. 67
- คงประมาณการ และราคาพื้นฐาน: ยังคงประมาณการกำไรปี 67 ไว้ที่ 5.6 พันลบ. เพิ่มขึ้น 14.6% y-y และยังคงราคาพื้นฐาน 42.50 บาท ไม่เหลือส่วนต่างจากราคาปัจจุบันแล้ว แต่ยังมีปันผลอยู่จึงแนะนำ “ถือ”
- Advertisement -
